9月5日，國家金融監督管理總局發布行政處罰公告顯示，工銀金融資產投資有限公司（以下簡稱工銀投資）和建信金融資產投資有限公司（以下簡稱建信投資）因存在業務違規被分別罰款40萬元、85萬元，并對建信投資1名涉事責任人給予連帶處罰。
具體來看，工銀投資存在的主要違法違規行為是服務業務價格管理不規范；建信投資的主要違法違規行為包括債轉股項目開展不審慎，以及服務收費定價程序不規范兩項。
從設立初衷來看，AIC公司主要是為推動市場化債轉股而設立的專業機構，旨在通過股權化方式化解企業債務風險，優化信貸結構，初期主要職能是承接本行不良資產，后逐步拓展至投資戰略性新興產業、基礎設施等領域。
在業內看來，自成立以來，監管對AIC公司的處罰案例并不多，相對較為罕見。特別是在本次處罰中，監管機構還對建信投資采取了“機構+人員”的“雙罰制”。
從本次處罰來看，監管主要聚焦在債轉股項目管理和服務定價程序方面。這也意味著，監管明確警示金融創新不得脫離監管框架，以及對系統性風險防控和維護市場秩序的決心。
從業績表現來看，截至今年6月末，工銀投資資產總額為1968.61億元，較2024年末增長7.07%；上半年凈利潤為27.09億元，同比增長0.11%。
截至今年6月末，建信投資的資產總額為1229.79億元，較2024年末下降了4.41%；上半年凈利潤為11.95億元，同比下滑43.34%。
還未登錄
